2016年初,协会的专业财务顾问(APFA)报告说,有将近15000的财务咨询公司在英国…他们中的大多数是位于伦敦及周边。所以,如此之多的伦敦金融顾问可供选择,你如何确保你选择正确的吗?这里有5条建议帮助。
确保他们是独立的
也许最重要的建议是确保你选择的财务顾问是独立的。许多顾问与银行或其他金融机构,这意味着他们要推荐合作伙伴产品而不是寻找真正适合您的情况。
检查他们的资格
FCA要求所有ifa通过他们所谓的“四级资格”——所以你应该寻找一个diploma-level证书、文凭等财务规划(DipFP)(原高级财务规划证书),或者更好的是,财务规划的高级文凭(ADFP)。
检查FCA注册
的最后一件事你想找出在你给出一个顾问指令来管理你的资金,是假的。总是检查FCA注册之前经过任何敏感或承诺任何财务细节。FCA寄存器可以发现:https://register.fca.org.uk/
要求推荐
一个好的财务顾问将有快乐的客户,应该能够提供奖状和案例研究,表明他们有伟大的服务,为他们的客户提供价值。
他们怎么收费呢?
一些财务顾问收取佣金,收取管理费,一些从它们所销售的产品得到佣金。对于许多金融顾问,您可能会发现这是一个将所有三个也是常见的收费结构变化依赖于类型的产品销售——例如保险和抵押贷款。
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