如何找到好的投资专业人士吗

大多数人需要一个财务顾问来帮助他们做出投资决策。你收到的建议可以使一个巨大的差异随着时间的增长你的投资组合。然而,投资会导致大量的焦虑。在某些情况下,不诚实的财务顾问捕食投资者的情绪。他们窃取资金从投资者有欺诈行为。使用此信息来找到一个有信誉的财务顾问。

你应该使用一个交易所投资

美国证券交易委员会(SEC)监控财务顾问的活动。SEC还监督证券交易的交易所。如果你要购买或出售一个安全,您需要了解哪些交换财务顾问使用。记住这些要点:

• 股票交易主要通过两家交易所之一:纽约证券交易所(NYSE)和纳斯达克(NASDAQ)。当你购买或销售订单,你将收到一个贸易确认。确认通常解释交换用于你的事务。
• 24岁的选择指出,大宗商品,如小麦和玉米,也在交易所交易。你可以购买投资产品基于这些商品的价值。
• 重要的是使用一个交换,因为美国证券交易委员会(SEC)监测在交易所交易。等问题,美国证交会希望确保投资者获得一个公平的购买或出售证券的价格。

当你跟一个顾问,找出哪些交流他们将使用为您的安全交易。如果顾问不使用一个交流,这可能是一个红色的旗帜,他们的活动是不适当的监管。

注册购买证券

您应该使用一个财务顾问销售证券注册SEC。需要注册证券向投资者提供广泛的披露。适当的披露意味着一个投资者(以及财务顾问)可以分析的风险投资在一个特定的安全。考虑这些点:

• 首次公开发行:当一个公司首次向公众出售股票时,他们常常与美国证券交易委员会文件发行股票。该公司有关业务操作必须提供广泛的信息,财务报表,以及他们如何将使用发行股票所得。OB欧宝娱乐体育投资者收到说明书,包含所有的信息。
• 共同基金:数以百万计的投资者使用的共同基金。共同基金是一个投资安全性和使用说明书也有销售。共同基金买家必须接受招股说明书,其中包含大量细节基金成本和过去的表现。
• 私人配售:投资者可以选择购买证券,不是在美国证券交易委员会注册。请记住,这些证券,称为私人配售,更不需要披露。如果一个财务顾问建议私人配售的安全,确保和问所有权的风险。

披露一个证券发行人提供越少,投资者的风险越高。仔细想想之前采购的安全在美国证券交易委员会注册。

你的顾问必须注册

所有的财务顾问必须与美国金融业监管局注册,或美国金融业监管局。你的顾问必须通过几个许可考试并通过FINRA完整详细的登记文件。此外,所有顾问每年必须完成继续教育。

美国金融业监管局也有BrokerCheck系统。您可以使用该系统,以检查任何过去的违法行为,罚款或其他处罚FINRA的顾问。顾问需要执行这些任务对投资者:

• 顾问必须完成一个新账户形式。形成包含你的收入信息,资产净值和年龄。
• 顾问需要问你关于你的风险承受能力和投资目标。你的答案记录在顾问的记录。
• 顾问必须给你一个说明书证券与美国证券交易委员会注册的。你也必须接受书面确认的安全交易和每月的投资报告。

找到一个财务顾问谁符合所有这些要求。如果顾问满足这些需求,你可以更有信心的顾问和他们的建议。