为什么公司要注意反洗钱检查?

反洗钱或AML是确保金融和其他受监管机构的法律要求阻止或报告洗钱活动的过程。洗钱活动发生在世界的每个角落。这是通过外国银行或合法企业非法藏匿黑钱的行为。OB欧宝娱乐体育这通常涉及一个漫长而复杂的货币交易转移链。然后，这些钱被安全地送回洗衣服的人，隐藏了整个钱的踪迹。

《反洗钱条例》规定，所有公司都必须遵守1970年的《银行保密法》(BSA)及其实施条例。这对于帮助发现和报告洗钱和恐怖主义融资活动等可疑因素非常重要。

根据普华永道的一项调查，全球洗钱交易每年约占1万亿至2万亿美元，占全球GDP的5%。2001年金融行动特别工作组(FATF)成立时，“反洗钱”法规在全球范围内得到认可。从那时起，各级正定期作出努力，从基层消除这一威胁。洗黑钱一般包括三个步骤:

1. 安置:这是指的转移非法资金转入合法银行．
2. 分层:这是指通过一系列交易和记账技术来掩盖资金来源。
3. 整合:这是从合法账户中提取洗过的钱并将其使用。

反洗钱合规

公司被要求监督、分析并向监管当局报告任何金融犯罪事件。公司应采用若干技术来筛选和解决洗钱和相关危害。技术进步大大简化了AML筛查过程。

由于新技术的进步，最初需要几天才能完成的工作现在只需几秒钟。监管机构目前正把重点放在数字平台及其在洗钱方面的用途上。数字交易经常经过严格的检查，以排除任何形式的非法活动。

数字“反洗钱”验证流程

身份验证服务提供商开发了现代人工智能系统，将整个“反洗钱”筛选过程数字化。为了防止洗钱，银行和其他企业使用人工智能驱动的反洗钱解决方案。OB欧宝娱乐体育这些解决方案根据由全球监管机构发布的全球监视名单、制裁名单和黑名单组成的详尽数据库实时筛选个人。

一个AI-driven持续的AML检查通过从OFAC、DFAT、OFAC等收集数据，发布的标准化全球制裁名单、不利媒体数据库和犯罪观察名单。人工智能系统在提供“反洗钱”筛查服务时非常准确和高效。

防止洗黑钱的方法

以下是一些企业可以采用的防止洗黑钱的方法:OB欧宝娱乐体育

• 进行适当的尽职调查

应该确保你知道你在和谁打交道。为此，必须了解和观察他人的交易活动，并分析他们参与洗钱活动的可能性。

• 持续的AML检查

人工智能(AI)系统定期实时监测客户活动，以发现欺诈、骗局和洗钱活动。

• 研究以前的事务模式

人工智能是基于机器学习技术。为了获得真实的结果，它必须定期输入大量的数据集。基于之前的模式，该软件可以从多个数据集中收集和安排数据，并将其存储在后端。然后，只要需要，就可以访问数据。

• 确定政治风险人物

pep合规是金融机构和企业的义务。识别和减少与客户相关的风险是至关重要的。根据FATF的规定，任何现在或曾经担任任何公共职务或职能的人都是政治风险人物，要与任何此类实体做生意，组织应加强尽职调查，并对其正在进行的交易活动进行监控。OB欧宝娱乐体育

结论

综上所述，对于任何有可能受到洗钱者及其活动影响的企业来说，“反洗钱”筛查都具有许多优势。OB欧宝娱乐体育在这个时候，创造一个远离欺诈和非法货币交易的安全环境是非常重要的。因此，每个企业都必须尽力遵守金融OB欧宝娱乐体育监管部门制定的规章制度，以更好地确保一个无欺诈的金融环境。