根据联合国毒品和犯罪问题办公室(UNODC)的数据，洗钱是一个巨大的行业，其规模可能相当于世界GDP的2%到5%。换算成现在的美元，这个数字大约在8000亿到2万亿美元之间。这些数字本身就是令人震惊的，但把它们放在其他全球企业的背景下看，确实很有意义:联合国毒品和犯罪问题办公室的估计将洗钱活动与全球农业部门占GDP的比例大致相当。
下面是它是如何爆发的。在最近几十年农业部门占到GDP总量的3.7%至4.3%，而骗子和恐怖分子通过洗涤周期送出的现金只占全球现金总额的2%至5%。想一下。骗子们每年洗的钱和犯罪所需的钱差不多养活整个世界．
难怪银行和其他金融机构发现自己不断面临实施最先进的反洗钱(AML)解决方案的挑战。他们需要保护自己的商业利益和声誉OB欧宝娱乐体育而且在不断的犯罪活动中，满足复杂的法规和报告要求。
不要错过这些迹象
洗钱不仅无处不在，而且骗子们还在不断改变游戏规则，采用新的技术和新技术，以领先于好人。这不是一项简单的任务，因为每一项新技术都可能为犯罪分子在世界各地快速转移赃款提供无数新的机会。正如一位打击金融犯罪的人士所说在美国，每当好人建起10英尺高的梯子时，坏人就会建起11英尺高的墙。
但好人确实有一些强大的工具来有效反击。像尼斯Actimize这样的公司，在打击金融犯罪的软件解决方案方面处于国际领先地位，已经创造了整体的解决方案AML软件从监控可疑活动到尽职调查和FATCA合规，这些套件集成了成功反洗钱项目所需的所有复杂功能。
尖端的“反洗钱”解决方案还可以提供贯穿客户生命周期的360度风险视图，分析和监控客户活动，以检测任何可疑行为或交易，以及综合“反洗钱”套件中的许多其他功能。没有人会说走在洗钱者前面是一件容易的事，但只要有正确的“反洗钱”解决方案，这是可以做到的。
“反洗钱”很重要，因为洗钱是一个肮脏、暴力的行业OB欧宝娱乐体育
联合国对洗钱范围的估计可能必然是含糊不清的——根据定义，犯罪活动发生在人们看不到的地方——但即使按照他们计算的最低水平，其含义也很清楚。无论如何，洗钱几乎涉及到每个人，其影响绝不是良性的。
洗钱有时被认为是一种“没有受害者”的犯罪，但残酷的现实却是截然不同的。从纯粹的经济层面来看，这些从合法经济中抽走的巨额资金以非常实际的方式剥夺了各国政府和纳税人的收入和服务。
然而，更糟糕的是，恐怖主义、毒品贩运和人口贩运等活动的残暴和暴力，这些都是洗钱活动的温床和温床。从价值数十亿美元的贩毒集团到世界各地的ISIL和犯罪集团，购买枪支和子弹的钱都是通过洗钱得来的。
这很难说是一种无害的犯罪，就像一些人愿意相信的洗钱一样。特别是当你考虑到一万亿或两万亿美元可以买到大量的混乱时。
